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哪些P2P市场更适合区块链化?

2019-4-16 10:20


摘要: 对于P2P市场来说,去中心化的方式是否比中心化的方式更好?成本更低吗?效率更高吗?目前来说,还不完全清楚,但是不要忘了,两年前还无法想象什么是开放金融,而今天已经发芽了。

本文作者是KYLE SAMANI,由“蓝狐笔记”公众号社群的“李熙和”翻译。

在过去的20年里,为了连接买家和卖家,很多公司都建立了大型的在线市场。Amazon, eBay, Uber 和Airbnb 通常被认为是典型的例子,但除了这些公司之外其实还?#34892;?#22810;。

从几年前开始,一些风险投资机构开始公布一系列如下图所示?#21738;?#22411;。它显示出Craigslist上的几乎每一个子类都发展成了足够大的市场,且这些市场都具有自己独特个性,并且依靠专有功能和优化的搜索和发现?#20302;?#21344;据了一定的市场份额。

哪些P2P市场更适合区块链化?

虽然图中的每个子市场都是P2P市场,但所有这些子市场都是由中心化公司所运营的。从中我们可以得出:

没有结构性原因表明P2P市场为什么一定得是中心化的;

由于中心化机构可以对在平台上进行的交易收费,花费?#24335;?#21435;吸引供应和需求方加入自己的平台也就变得合理。更多新的供需方加入使得产品服务对现有的参与者更有价值,这是网络效应,它创造出让其他平台难以与之竞争的护城河。

基于这两点观察,我们很自然地会问:什么样的市场更适合没有中心化媒介的形态?

?#29575;?#19978;有相?#24065;?#37096;分的市场被认为更适合去中心化?#21738;?#24335;。而我怀疑在未来?#29992;?#29983;态成熟之后还会涌现出更多适合的市场。

为了回答这个问题,让我们考虑区块链独特的优点。排名不分先后:

近乎为0的交易?#36873;?/strong>这会使微支付成为可能。对于不可信的多方之间的实时交易来说,这一点可能十分诱人(比如按每字节数据付费)。同时这一点也能降低传统的金融?#20302;?#20013;的行政管理费用(比如证券行业的T+3结算模式);

不需要法人实体就能够收取收入?#21738;?#21147;。这一点对于像Filecoin这样的网络来说特别有益,因为对于这一类网络来说,如果消费者需要设立公司才能加入,那么它会适得其反;

匿名性。无须任何KYC就能参与网络?#21738;?#21147;。

监管套利。监管对很多形式的商业管理带来一定?#21738;?#25830;。比如预测市场在大多数司法管辖区都是非法的,尽管?#29575;?#19978;几乎没有证据表明它们会给社会带来实质的?#21644;?#37096;性。

无须许可世界上还有几十亿人没有银行账户。而在区块链中只需要生成一个公私钥对就能进行价值存储,且对每个人都是免费的。而公私钥对在全球范围内通用,且不受国?#24335;?#26131;费用的限制。

信任最小化。在区块链中,人们可以在不需要相信任何其他人和机构的情况下进行交易,需要相信的只有数学和博弈论。

抗审查这一点既适用于货币,也适用于其他非货币?#20160;?br>
?#24066;?#20174;相同后端读取和写入数据的不同前端之间的竞争。这会降低进入的门槛,这为web2.0环境的产品创造了近乎完美的竞争,web2.0产品服从于极强的网络效应。

终结有关?#20160;?#25152;有权的所有欺诈行为。

逻辑嵌入到?#20160;?#20013;而不是在控制?#20160;?#30340;应用中嵌入逻辑(例如,直接将音乐会门票转手的一些限制性规则编入门票中,而不是试图阻止人们转手门票)。

下面会讨论一些我们目前已经认定能受益于这些特质的市场。

开放金融

Augur,0x,Maker,Compound,Dharma,UMA这样的开放金融工具做到了真正意义上的全球化和无须许可。使用这些工具,人们可以创造像Primotif这样的衍生品,它可以让世界上的任何人在任?#25105;?#20010;角落都可以使用。

试想:世界人口的绝大多数都没有权限进入到美国资本市场。比如,如果你是住在巴西的中产阶级,你可能无法购买?#36824;?#30340;股票。考虑到KYC,经纪人,证券交易商,以及所涉及的银行等,存在很大?#21738;?#25830;,美国资本市场对于全世界的几十亿人来说根本就是遥不可及的。

而使用Primotif,在世界上任?#25105;?#20010;角落的任何人都可以使用以太?#36824;?#20080;S&P500上的股票。

这是一个对资本市场效率影响深远的突破。利用开放金融技术栈,资本市场将会成为真正意义上的全球化,世界上任何地方的人都能无须许可地获得该服务。这一点到现在还没成为现?#23548;?#30452;是荒唐。

?#30097;?#24066;场

?#30097;?#24066;场是那些受到不必要监管?#38469;?#30340;市场。共享搭车就是一个最好的例子。Uber刚刚进入时,在大多数城市都是非法的。出租车相关的规定可能是过时的,大多数城市的政府很快意识到了这一点并做出?#35828;?#25972;。会受到实质影响的明显的?#30097;?#24066;场有:

预测市场,比如Augur和Gnosis。大多数明显的子类是体育竞猜。但是我认为我们很快就会看到新的市场涌现出来,比如?#21512;馪dotIndex这样围绕名人展开的市场。(蓝狐笔记译注:还会有像Blitzpredict这样的体育竞猜聚合平台。)

让人们能够售卖个人预测的市场,比如:Erasure。

虚拟房地产

虚拟世界中固定量的房地产(比如Decentraland)又是另外一个很好的例子。

关于消费者们是否想要拥有?#29992;?#30340;独一无二的数字?#20160;?#27604;如稀有宝剑)目前还不清楚。但是,如果一个线上游戏中有着固定量的房地产,那么只要玩家们愿意在游戏中花费时间,这些地产就是有价值的。

嵌入逻辑的智能?#20160;?br>
虽然这和上面一点很相似,但实质上有本?#20160;?#21035;。上面一点是关于自我控制的?#20160;?#25152;有权,而下一层的智能则是直接在这些?#20160;?#20013;嵌入逻辑。

比如:在音乐会门票中嵌入转手的限制条件。这就根除了黄牛市场,无论是参与方还是主办方都非常痛恨黄牛市场。这正是Tari在做的。

?#25237;?#21147;市场

由于缺乏管理框架而无法将供需有效配对的?#25237;?#21147;市场正适合去中心化。

Aragon正在构建一个技术框架,赋能无须许可地创造智能合约组织,用以支持任何可能的规则(例如:优先股权,收入分享,或者合作等)。目前还不清楚这些组织会是什么样子,或者会出现什么当前还不可能的形态,但是这些潜在的机会显然是有趣的。

分布式计算

我想强调的最后一个市场是分布式计算。这个应用场景相比其他较为出名,因为有像Filecoin这样高调的项目。但是这个场景并未像大多数人所想?#21738;?#20040;明朗。

分布式计算只在如下两种情况下才有意义:

a)供需双方在物理上的毗邻十分重要;

b)网络的主要目的是混淆化(节点越多越好)。

本质上说有三种计算资源:计算,存储和带宽。让我?#19988;来?#26816;测每一项以理解它们:

1.分布式计算网络

比如Golem和iExec。你可以把分布式计算网络视为CPU/GPU上进行的Airbnb。这些网络为异步计算任务而生(比如视?#20856;?#26579;)。因此,它们既不受地理位置所限制,也没有任何混淆目的。这些网络宣称他们会比中心化的方案更快更便宜,但目前为止,这一点还没有在任何有实?#20351;?#27169;的层面?#31995;?#21040;证明。

考虑到这些网络还处在极其早期的阶段,去中心化计算网络还需要一些时间才能达到足够的规模,在那之后我们才能去验证这个假设。

虽然Golem和iExec理论上在供应侧没有边际成本(因为?#24067;?#30340;其他用途对冲掉了沉没成本),?#23548;?#19978;这是有问题的,因为还有电费成本,还?#34892;?#29255;专业化如ASIC,这些因素要考虑。

对于某特定类型的计算需求越多,制造ASIC?#24067;?#30340;动机就越强。对于特定类型的计算,ASIC的每瓦特效率通常比通用芯片要高效一到三个数量级。考虑到ASIC获得的大幅效率提升,通用芯片根本不可能与之竞争。

ASIC在?#29992;?#36135;币挖矿、机器学习、视?#24403;?#30721;/解码、背?#25353;?#29702;(比如?#20013;?#22312;线的麦克风)领域、以及其他多个领域都在蓬勃发展。人们普遍预计,随着摩尔定律的终结,我们将会看到更多的ASIC,?#24067;?#21019;新将进一步推动芯片的专业化。

最后,计算从地理上说已经是分布式的了。全世界有成千上万的数据中心。似乎很难争辩说,成千上万的计算机对于某些用例还不足够,但如果有数百万的计算机那肯定是够了。

总体来说,还不清楚像Golem和iExec这样的网络是否能够提供有价值的服务。除非?#34892;?#27714;来自完全去中心化的P2P应用场景(我们不清楚这样的需求量能否足够大到支撑起一个市场)。

2.分布式文件存储

比如Filecoin,你可以把Filecoin想象成你的?#25165;?#19978;的Airbnb。这个想法表面上很有吸引力。大多数电脑有很多未使用的存储空间。并且和出租CPU不同,出租?#25165;?#24182;不会消耗大量的电力。

但是,像Filecoin这样的分布式网络在某些方面不如中心化网络那么高效。最重要的是,Filecoin协议在对抗网络?#26174;?#34892;,这就是说,相对于中心化的需要信任的传统方案(比如AWS,S3),它需要额外的冗余。

考虑到S3的存储已经如此廉价(S3是锁定,由此AWS可以在其他地方产生利润)。还不清楚Filecoin能否提供有实质意义的更便?#35828;?#23384;储,因为要考虑它的额外冗余需求。

而且和计算一样,文件存储在地理上也已经是分布式的了,数据遍布各个数据中心,混淆化也可以通过软件在现有的中心化文件存储网络实现(比如数据分片,擦除编码等)。

3.分布式带宽路由

带宽本质上是本地的,并受制于延迟。更重要的是,很多国家都对互联网流量进行审查,因此通过去中心化进行混淆化可以绕开这些限制。带宽路由有以?#24405;?#20010;独特的应用场景:

1).分布式VPN/Tor

?#34892;?#22810;团队已经在着手?#33455;浚?#21253;括Sentinel,Mysterium,和Orchid。虽然他们使用不同的技术手段,目的都是一样?#33322;?#20114;联网流量混淆化。这些服务显然受益于地域分布和数量?#33322;?#28857;越多,分布越广,审查?#35759;?#36234;大。然而,目前还不清楚,这些?#20302;?#30340;价格和性能将如何实现规模化。

2).分布式CDN

CDN一开始在地理上就是分布式的。但是?#30001;?#19968;些P2P?#21738;?#27861;似乎它还能变得更高效。

做一个简单的思想实验,假设有一座住着300?#35828;?#39640;楼。若有两个人都在玩同样的NFL游戏,那么让一个人中继视频流到另一个人似乎是合理的,而且这么做能降低CDN的带宽要求。

如果一切按预想的运作,那么成本应该能降低,并且消费者也许还能因为这个顺便赚点钱。我知道至少有一家低调的初创公司在做这个,Filecoin也在?#33455;空?#20010;问题,但这不是他们唯一的方向。

3).分布式Wi-Fi共享/网格网络

这个服务是不言自明的。Wi-Fi本质上也是本地的。?#34892;?#22810;团队都在着手?#33455;空?#19968;点,像Rightmesh,Althea和Open Garden。虽然理论上来说这个想法很具有吸引力,但是技术上这是个巨大?#21738;?#39064;。

4).分布式视频转码

比如Livepeer。虽然这可以通过带宽中继的相同方式从去中心化中受益,但在技术上是截然不同的。理解视频转码的最好方式是理解Netflix的运作方式。对于Netflix上的每个视频,它都会储存上百种不同格式的文件,每一种格式都根据各自对应的屏?#24576;?#23544;,分辨率,播放终端,操作?#20302;常?#27604;特率等进行了优化。

从一个原始的主视频文件,Netflix会进行到各种排列的转码。当用户进行视频流传输时,客户?#35828;?#24212;用会不断的向Netflix的服务器报告其状态。基于这种实时的状态,Netflix的服务器会调整其服务的视频格式,以提供最好的用户体验。这种方式能够奏效是因为Netflix提供?#21738;?#23481;不是实?#31508;?#39057;流传输。他们可以提前把所有的格式都转码好。

理解了这一点,就很容易理解为什么转码直播视频要困难得多。随着?#20302;?#38656;要支持更多的视频排列,每个额外的视频流,都对算力提出越来越高的要求。

Livepeer将视频转码过程去中心化,?#24066;?#20219;何人进行转码。因为视频需要如此之多的数据,因为延迟很重要,且因为转码所需求的算力如?#21496;?#22823;,节点最好在地域上尽可能广地分布,由此越接近视频源越好。

很多投资者都说“要取代Uber/Facebook/eBay”几乎是不可能的。他们是对的。通过正面竞争去取代这些机构中的任?#25105;?#20010;都是注定要失败的。但是这不意味着P2P网络在今天就没有用武之地。

随着区块链技术的成熟,我期望这个名单的长?#28982;岢手?#25968;式增长。在2014年,甚至没人能够想象到开放金融的样子。随着我们逐渐攻克?#29992;?#19990;界中的两个最大挑战——可扩展性和隐私——并且随着可用性和用户采用的不断提升,我预计会出现很多之前不可能的新应用场景。而且,上面提及的很多项目可能会以我们无法预测的方式复合增长。

我们刚刚开始看到一些早期的迹象,我们如?#25105;?#26377;趣的方式把开放金融堆栈的不同部分组合在一起。今天,大多数人都不能靠质押他们的股票投?#39318;?#21512;拿到贷款。

而随着价值单元不断代币化,并实现在更广泛的金融?#20302;?#20869;的互操作,人们将能更加有效的管理其?#20160;?#36127;债表。比如,拥有私有公司大?#25239;?#31080;的员工应当能将其股票作为在其他金融交?#23383;?#30340;质押品。是的,他们的LTV率应该十分保守,但是这能够为数百万人解锁大量新财富。

随着这些变革的展开,我们将能够看到相邻产业中产生的反响(法律、按?#19994;齲?#22240;此我们期待P2P市场的进化具有高度的路径依赖,这使得今天预测二阶和三阶效应变得十分困?#36873;?br>
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风?#31449;?#31034;:蓝狐笔记所有文章都?#36824;?#25104;投资推荐投资有风险,投资应该考虑个人风险承受能力,建议对项目进行深入考察,慎重做好自己的投资决策。

(作者:蓝狐笔记,内容来自链得得内容开放平台“得得号?#20445;?#26412;文仅代表作者观点,不代表链得得官方立场)

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